Para empresas y agencias que buscan análisis de datos para respaldar el cumplimiento normativo, la detección de fraudes, investigación, toma de decisiones de riesgo y optimización de flujos de trabajo.
YUTAX® es el proveedor de análisis de datos de confianza para empresas que ofrecen servicios en el caribe y que buscan información procesable para gestionar los riesgos y mejorar los resultados. Ofrecemos soluciones específicas para una amplia gama de industrias, incluyendo servicios financieros, tiendas y comercios, o quipos de prevención de fraudes que permiten tomar decisiones bien informadas al tiempo que mantienen los más altos estándares de seguridad y privacidad.
La cultura del chargeback fraudulento como delito financiero emergente
El chargeback fraudulento se ha convertido en uno de los delitos financieros más comunes en entornos digitales. Ocurre cuando una persona desconoce intencionalmente un pago legítimo ante su banco o proveedor, alegando cargos no autorizados o servicios no recibidos, con el objetivo de recuperar el dinero de forma indebida.
En Cuba, este tipo de fraude es especialmente frecuente debido a las limitaciones del sistema financiero, el uso de intermediarios, cuentas de terceros y la falta de mecanismos sólidos de verificación y seguimiento de transacciones. Estas condiciones facilitan disputas falsas, abusos del sistema y pérdidas económicas para comerciantes y proveedores de servicios.
YUTAX ayuda a enfrentar este problema de forma preventiva. Nuestra plataforma recopila y analiza información sobre chargebacks reportados por distintos proveedores, detectando patrones de riesgo y comportamientos sospechosos. A través de alertas inteligentes, ayudamos a predecir posibles incidentes antes de que se conviertan en pérdidas reales.
Actualmente trabajamos con múltiples proveedores y estamos en proceso de integrar más de 100 empresas en 2026 que aportarán datos relacionados con delitos de chargeback, fraudes financieros y disputas abusivas. Esta red colaborativa nos permite fortalecer la prevención, mejorar la confianza entre las partes y reducir el impacto del fraude financiero en el ecosistema digital en el caribe.
Inteligencia contra el fraude financiero
YUTAX investiga y analiza de forma continua distintos tipos de fraudes financieros, incluyendo disputas abusivas y chargebacks, con el objetivo de proporcionar a las empresas información más completa y accionable cuando esta se encuentra disponible.
Nuestra plataforma consolida datos de múltiples fuentes y proveedores para ayudar a las empresas a comprender mejor el perfil y el comportamiento de la persona involucrada en el incidente, facilitando la toma de decisiones informadas y la prevención de futuros riesgos.
Además, YUTAX apoya los procesos de recuperación de deudas mediante mecanismos de comunicación preparados y automatizados, diseñados para contactar, notificar y dar seguimiento de forma eficiente, reduciendo tiempos, costos y fricciones operativas.
Con YUTAX, las empresas cuentan con inteligencia preventiva, contexto confiable y herramientas prácticas para enfrentar el fraude financiero con mayor seguridad y control.
Inteligencia del manejo de datos
En YUTAX identificamos de forma proactiva potenciales fraudes y abusos antes de que ocurran, a partir del análisis integral de toda la información reportada del usuario. Nuestro sistema evalúa múltiples fuentes de datos y señales de comportamiento para detectar patrones de riesgo con alta precisión.
Utilizamos matching determinístico cuando existen identificadores claros y verificables o referencias directas, lo que nos permite establecer coincidencias exactas y confiables. En los casos donde los identificadores son parciales, ambiguos o intencionalmente ocultos, aplicamos matching probabilístico, apoyado en modelos de similitud, puntuaciones de confianza y análisis de reutilización de identificadores.
Este enfoque combinado nos permite correlacionar información entre distintos tipos de datos relacionados, descubrir conexiones no evidentes y anticipar comportamientos fraudulentos, ofreciendo a las empresas una visión más completa, preventiva y accionable del riesgo.
Para empresas que buscan seguridad
Las empresas obtienen todos los servicios de YUTAX, GRATIS de por vida si califican. Aplican términos.
Identidad Digital
Verifique la identidad de su cliente cuando sea necesario y obtenga la capacidad de reconocer a los clientes buenos que regresan y eliminar a los estafadores, todo casi en tiempo real.
Monitoreo de cuentas
Reciba alertas automatizadas sobre información clave del cliente y obtenga una visión clara de los participantes de su programa para identificar a los estafadores y detener los pagos indebidos.. Leer mas
Yutax INV Plus (Centro de delincuencia)
Localice a sospechosos, personas relacionadas y visualice relaciones complejas para resolver casos mas rápidos. Vinculación de datos en una interfaz para proporcionar inteligencia de investigación critica e informes de delitos.
Yutax Report
Reporta información de cuentas, delitos, y actividad de forma automatizada.
Inteligencia del fraude
Predice la probabilidad de que una nueva solicitud resulte en fraude
Gestion de cobranza de deudas
Gestiona la cobranza de deudas incobrables mediante mecanismos de comunicación automatizados y eficientes. YUTAX trabaja de forma cercana con las empresas para realizar investigaciones más profundas que permitan obtener información relevante, fortalecer los procesos de recuperación y aumentar las probabilidades de éxito en la cobranza.
Compromiso con el cumplimiento, la seguridad y la privacidad con los estándares mas altos.
YUTAX es una empresa con sede en los Estados Unidos comprometida con el cumplimiento de todas las leyes de privacidad aplicables. En YUTAX, la protección de tus datos personales es nuestra prioridad: solo almacenamos la información que los usuarios deciden compartir voluntariamente con nuestros proveedores y garantizamos que sea utilizada únicamente para los fines especificados.
Además, implementamos estrictas medidas de seguridad para proteger la información contra accesos no autorizados, pérdidas o divulgación indebida, y nos aseguramos de que todos los procesos de manejo de datos cumplan con estándares internacionales de privacidad y seguridad. Nuestro objetivo es brindarte transparencia, control y confianza en cada interacción con nuestros servicios.
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